우리가 받아야 할 재산이 많든 적든 상속을 받아야합니다. 하지만 세금이 더 나오면 안되기 때문에 상속 받기 전 계산법에 대해 알고 있는 것이 좋습니다.
오늘 이 포스팅을 통해 상속세 계산법 명확하게 알아가시고 어떻게 효율적으로 세금을 아낄 수 있을지 함께 알려드리도록 하겠습니다.
한 번에 상속을 받으면 세금이 많이 나올 수 있기 때문에 자녀에게 상속을 할 경우에는 미리미리 준비해두기도 합니다. 바로 자녀 증여세 면제한도액을 이용하는 것 인데요,
그도 그럴 것이 현금으로 상속할 경우에는 5천만원까지밖에 면제한도액이 제한이 걸려있기 때문에 다주택자일 경우 부동산으로 증여하기도 합니다.
정부의 세금 규제가 많아지기 때문인데요, 어떻게하면 상속세를 줄일 수 있을지 상속세 계산방법을 알려드리도록 하겠습니다.
상속세 계산법
집집마다 사정이 다르기 때문에 상속세는 보통 전문가에게 맡기기도 합니다. 하지만 상속세를 쉽게 계산하는 방법이 있는데요, 바로 국세청 홈택스에서 제공하는 상속세 계산기를 이용하는 방법입니다.
아래 버튼을 클릭할 경우 상속세 계산기로 바로 이동할 수 있습니다.
세금 모의계산 탭에서 상속세 자동계산을 클릭, 미리 상속세를 내기 전 상속세 예상 세액을 확인해볼 수 있습니다.
해당 버튼을 클릭하면, 상속세 간편계산과 계산이 있는데요 상속세 계산의 경우 로그인을 해야합니다.
간편하게 계산해볼 수 있는 간편계산으로 계산기를 진행해보도록 하겠습니다.
상속세는 말 그대로 재산을 물려받는 것이기 때문에 부동산 및 금융 관련한 재산가액을 모두 입력하고, 개인정보등을 입력해야 합니다.
만약 재산가액을 모를 경우 아래 원스톱 서비스를 통해 망자의 금융 정보를 모두 확인해볼 수 있습니다.
그 이유는 자녀라던지 배우자 등 사망자와의 관계에 따라 면제한도액이 있기 때문에 공제받을 수 있기 때문입니다.
위와 같이 부동산가액을 입력 후 배우자가 있다고 설정해 놓으면 어떻게 될까요? 이럴 경우에는 배우자 공제액이 상속 과액보다 크기 때문에 상속이 바로 이전되어 상속세는 0원이 됩니다.
이와 같이 상속세는 사망자와의 관계에 따라 재산을 이전할 수록 납부해야할 세액이 줄거나 또는 많을 수도 있습니다.
아래에서 상속세 면제한도액에 대한 내용을 다루어보도록 하겠습니다.
상속세 면제한도액
상속세 면제한도액은 일괄 공제 또는 기초공제와 인적공제중 하나로 선택하는데요, 이와 같이 어떤식으로 사망자와 가족관계냐에 따라 내야할 세액의 차이가 큽니다.
기초 공제
기초공제는 사망시 상속이 개시됨에 따라 기초 공제를 2억원까지 받을 수 있으나 상속자와 비거주자일 경우에는 다른 상속공제를 받기가 어렵습니다.
일괄 공제
배우자 단독으로 상속받을 경우에는 일괄 공제 받기가 어려우며 기초 공제와 인적공제 합계액으로 공제가 가능합니다. 결과적으로 배우자가 있는 경우에는 상속세가 적게 나오거나 안나올 수 있습니다.
또한 사망으로 인해 상속받을 경우 배우자나 가족이 신고기한 내 신고한다면 기초공제 2억원과 그 밖의 인적공제액의 합계액과 5억원 중에 큰 금액으로 공제를 선택 받을 수 있습니다.
인적 공제
사망자와 배우자가 아닌 가족의 경우 위 표에 따라 공제가 가능합니다. 여기서 만약 자녀가 미성년자라면 19세에 도달하기 까지 연수를 곱해서 만약 20세가 되기까지 3년이 남았다면 x1,000만원으로 계산, 3천만원을 공제 받을 수 있습니다.
그 밖의 상속 공제에 대한 내용에 대해 더 궁금하신 분들은 아래 버튼을 통해 국세청 홈페이지로 이동해볼 수 있습니다.
📌 보통 어느정도 재산이 있을 경우 상속세가 나올까요?
만약 돌아가신 아버지가 거주하던 주택이 1채 물려받았을 경우 상속인 구성에 따라 상속세를 낼 수도 있고 안낼 수도 있습니다.
그는 상속 재산에서 채 무 및 상속 공제 등으로 계산하여 만약 남는 금액이 없는 경우 상속세를 안내도 되기 때문입니다.
📌 만약 생활비 명목으로 매번 계좌이체했을 때는 증여세 없이 현금으로 증여할 수 있을까?
만약 소득이 없는 경우에는 매달 송금한 생활비에 대해서는 증여세가 과세되지 않지만 소득이 있는 경우에는 다릅니다. 그럴 경우 증여세가 과세될 수 있기 때문입니다.
이는 생활비와 교육비 모두 동일합니다. 소득이 없는 경우에는 과세되지않지만 조부모가 손자에게 지원하더라도 손자녀가 소득이 없을 경우 증여세가 나올 수 있습니다.
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